home
user-header

                        
                        
Памятка по проверке контрагентов (для предпринимателей и других лиц, жизнь которых связана с заключением договоров). Авторский взгляд.
29 апреля 2017 г., 09:59 534

Пока люди заваривают кофе к завтраку, я решил сдобрить утро мыслями о хлебе насущном.

.

Как заключить сделку, чтобы не погореть? В наши дни суды буквально завалены спорами, связанными с нарушением условий договоров сторонами, взысканием задолженностей, делами о банкротстве. На 100% проверить, подарит вам контрагент кота в мешке или добросовестно исполнит свои обязательства по сделке, невозможно. Но есть способы, позволяющие значительно снизить риск наступления неблагоприятных событий.

.

Одним из таких способов является предварительная проверка потенциальных контрагентов. В век информационных технологий государство идет людям на встречу и активно размещает в сети собственные банки данных. Сегодня, вместо того чтобы месяц ждать ответ по письменному запросу или часами толкаться в очереди, достаточно провести пару манипуляций в интернете.

.

Основными задачами предварительной проверки контрагентов являются:

.

- подтверждение легитимности юридического лица или ИП (действующее оно или как в произведении Гоголя. Почему-то чаще всего о том, что давно закрылись, забывают именно ИП);

.

- проверка деловой репутации и платежеспособности (наличие судебных разбирательств, их оснований, исполнительных производств, проверка на наличие или отсутствие дела о банкротстве. Пожалуй, про банкротство надо было указать в самом начале и подчеркнуть, потому что если вы, скажем, передадите что-либо компании (товары, работы, услуги), в отношении которой подано заявление о признании банкротом, а она вам не заплатит… Впрочем, даже если заплатит – можно расслабиться и пить боржоми, начинается долгая и туманная история);

.

- проверка полномочий лица, подписывающего договор от имени контрагента (сверка данных руководителя организации с ЕГРЮЛ, проверка доверенности, если подписантом выступает представитель по доверенности. Не дай Бог, вдруг договор подпишет какой-нибудь чужой дядя с улицы);

.

.

Ниже я приведу сайты, которые, по моему мнению, являются основными в этом интересном вопросе:

.

egrul.nalog.ru – Ресурс Федеральной налоговой службы (сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП), можно пробить юридический адрес, кто является учредителем, действительным руководителем компании, ОГРН, ИНН и иные сведения (первое, что отображается при поиске – информация о том, действует ли в настоящее время лицо или прекратило свое существование, что является ключевым фактором. Также рекомендую обращать внимание на дату регистрации лица. Если на серьезную сделку, исполнение которой требует значительных человеческих, материальных или других ресурсов, претендует компания, зарегистрированная только вчера с капиталом в 10 000 рублей - это само по себе вызывает сомнение). Вообще на этом сайте есть еще несколько дополнительных сервисов, позволяющих проверить руководителя юридического лица, сведения о дисквалификации и многое другое;

.

kad.arbitr.ru – Картотека арбитражных дел, где опубликована информация обо всех арбитражных судебных делах с участием тех или иных лиц, для прочтения доступны судебные акты и др. (позволяет увидеть, как контрагент относится к выполнению своих обязательств перед другими лицами, часто судится или нет, по каким поводам, есть в наличии или отсутствует дело о его банкротстве. В базе отображается хронологический порядок возбуждения судебных дел, к примеру, если за короткое время в отношении контрагента подана куча исков о взыскании задолженности – это признаки того, что корабль тонет, от такого лица лучше держаться подальше);

.

sudrf.ru – ГАС «Правосудие», если выбрать раздел «федеральные суды общей юрисдикции», откроется почти то же самое, что и Картотека арбитражных дел, но только в отношении судебных дел, которые рассматриваются в судах общей юрисдикции и в «менее доступном» исполнении (споры с участием граждан, трудовые, административные дела, иные);

.

fedresurs.ru – Единый Федеральный Реестр, в силу закона в нем публикуются юридически значимые сведения о фактах деятельности юридических лиц и ИП;

.

reestr-dover.ru – Ресурс Федеральной нотариальной палаты, здесь можно проверить доверенности, удостоверенные нотариально и доверенности, выполненные в простой письменной форме (если договор заключает лицо по доверенности, полезно пробить ее реквизиты по этой базе, вдруг эта доверенность была отозвана);

.

kommersant.ru – Сайт СМИ «Коммерсант», где помимо прочего публикуются объявления о банкротствах (в графе поиска достаточно вбить ОГРН проверяемого лица);

.

statreg.gks.ru – Ресурс Росстата, здесь можно сформировать уведомление с кодами статистики в отношении любого юридического лица, ИП и иных лиц (т.е. посмотреть их коды ОКПО, ОКТМО, ОКОГУ и др. при возникновении необходимости);

.

fssprus.ru/iss/ip – База данных исполнительных производств (ресурс Федеральной службы судебных приставов), здесь отображаются действующие в отношении того или иного лица исполнительные производства;

.

zakupki.gov.ru – Единая информационная система в сфере закупок. При чем здесь она? Выберете на этом сайте раздел с названием «Реестр недобросовестных поставщиков». Думаю, имя этой базы данных говорит само за себя.

.

.

Я надеюсь, информация окажется полезной и поможет вам избежать лишних проблем. Ведь проще посвятить предварительной проверке десять минут, чем потом год судиться, пытаясь вырвать свои деньги с банкрота, уберечь полученное по сделке от других кредиторов, потратить время и силы на ненадежного контрагента или пожинать последствия недействительности сделки.

.

Периодически буду делиться здесь своим опытом. В голове крутятся мысли о том, чтобы написать статью на тему «На что смотреть, чтобы выбрать хорошего юриста». Вот, опять вспомнил про того жреца, это все Karapot.

.

P.S. Активные ссылки на сайты по тексту добавлю позднее.

  • 29 апреля 2017 г., 10:15
    pitman   Пожаловаться

    Спасибо за инфу

  • 29 апреля 2017 г., 10:22
    7up   Пожаловаться

    Спасибо...миграционную службу добавьте, проверка паспортов...ссылку не помню

  • Комментарий удален
    • Автор
      29 апреля 2017 г., 10:51
      Tom_Solar   Пожаловаться

      georgiy, давайте без рекламной конкретики программного продукта) Согласен, что есть различные программы, пробивающие данные по вышеуказанным и другим сайтам (что говорить про крупные коммерческие структуры, банки и др., у которых целые службы безопасности различными способами занимаются этим вопросом). Достоинства и недостатки таких программ можно расписывать долго, многие из них стоят денег, а бесплатные выдают сомнительную инфу. То, о чем я написал - простой и доступный каждому вариант.

      • 29 апреля 2017 г., 11:32
        georgiy   Пожаловаться

        Tom_Solar, я указал и подсказал свой опыт, у нас не мегакорпорация, где по каждой операции менеджер,  ошибка в работе с контрагентами может стоить миллионы. 

        • Автор
          29 апреля 2017 г., 11:38
          Tom_Solar   Пожаловаться

          georgiy, дословно вы написали, что проверяете за две минуты на программе ****** точка. Насчет второй части предложения я с вами полностью согласен.

  • Комментарий удален
    • Автор
      29 апреля 2017 г., 11:55
      Tom_Solar   Пожаловаться

      -Дмитрий-, я вас уважаю и спасибо за оценку. По поводу ГАС Правосудие -

      действительно есть такой момент, связанный с организационным и человеческим фактором, а также гораздо большим объемом судебных дел по сравнению с арбитражными судами. Маленькая просьба - пожалуйста исключите название конкретной программы из текста, для меня это важно.

      • Автор
        29 апреля 2017 г., 12:13
        Tom_Solar   Пожаловаться

        Уже сам исключил. Творю в своем посте противорекламный произвол))

  • 1 мая 2017 г., 09:53
    Mikula   Пожаловаться

    Открыл я твой пост, и отвлекся на дела. Возвращаясь смотрю на заголовок вкладки , а тааам

     

     

    P.s.Походу самый длинный заголовок в дневниках))

     

Чтобы оставить комментарий, вам нужно авторизоваться
с помощью аккаунта в соц.сети
Включите премодерацию комментариев
Все комментарии к этому посту будут опубликованы только после вашего подтверждения. Подробнее о премодерации